Kada je riječ o vrijednosti prijavljenih sumnjivih transakcija, one su uduplane, odnosno 2021. godine iznosile su 129,55 miliona KM, dok je prošle godine taj broj dostigao vrtoglavih 260,60 miliona maraka.
Sa adrese Finansijsko-obavještajnog odjeljenja tužilaštvima je lani dostavljeno 15 izvještaja kojima je obuhvaćeno 85 lica za koje postoji sumnja da su počinili krivično djelo pranja novca.
Godinu ranije tužilaštvima je dostavljeno 16 izvještaja, ali je u njima obuhvaćeno manje lica, odnosno 25 fizičkih i osam pravnih lica.
U izvještajima koji su proslijeđeni tužilaštvima sumirano je da postoji sumnja da su lani počinjena krivična dijela pranja novca u vrijednosti od 35,19 miliona maraka, dok je 2021. godine ta vrijednost bila trostruko manja, odnosno 10,99 miliona KM. Takođe, izdata su 23 naloga bankama za praćenje poslova 14 fizičkih i četiri pravna lica.
U dokumentu su navedene i tipologije, odnosno metode, tehnike i trendovi sa obilježjima pranja novca. Jedan od primjera je da grupe za organizovani kriminal iz Evropske unije i BiH registruju na domaćem tržištu predstavništva preduzeća koja posluju u zemljama EU.
– Na osnovu predstavništava kriminalne grupe otvaraju račune u domaćim bankama koje koriste samo za primanje novca sa računa preduzeća iz zemalja članica EU. Time nastoje prikriti porijeklo novca koji je stečen raznim kriminalnim radnjama – navedeno je u izvještaju.
Takođe, utvrđeno je i da pojedina odgovorna lica u organu lokalne samouprave koriste službeni položaj na štetu državne imovine i jedinice lokalne samouprave. Tako je u jednom slučaju utvrđeno da je odgovorno lice u organu lokalne samouprave primilo novac od kupca zemljišta u javnoj svojini. Za tu uslugu dobijeni novac to lice uložilo je u kupovinu nekretnine izvan BiH.
– Zabilježeni su i slučajevi da domaća fizička lica, takozvane novčane mule, na svoje račune primaju novac iz inostranstva koji potiče od prevara. Primljeni novac fizička lica isplaćuju u gotovini i predaju organizatoru udruženja formiranog radi počinjenja navedenih radnji pranja novca – stoji u dokumentu.
Takođe, utvrđeno je i da lica iz BiH, kao žrtve prevare sa navodnim nasljeđem ostvarenim u inostranstvu, vrše uplate znatnih suma u korist računa fizičkih i pravnih lica u inostranstvu po osnovu navodnih troškova i poreza za nasljedstvo.
– Jedno lice je izvršilo uplate u iznosu većem od 220.000 maraka prije nego što je shvatilo da je žrtva prevare. Taj novac sa računa u inostranstvu odmah se isplaćuje u gotovini, a većina onih kojima je novac uplaćen je nedostupna – navedeno je u dokumentu.
Zastupljene su i pojave koje indirektno ukazuju na razne vrste prevara, od krađe identiteta, falsifikovanja dokumenata, do zloupotrebe ovlašćenja, prevara u privrednom poslovanju, nedozvoljene trgovine, uključujući i računarske prevare na štetu pravnih lica iz BiH.
Ekonomisti navode da će broj prijavljenih sumnjivih transakcija sigurno rasti po uzoru na pojedine zemlje Evrope.
– Potrebno je razmišljati kako ćemo uspostaviti sistem, ako smo u 2022. godini imali 1.500 prijava, kako ćemo raditi kada bude 3.000 ili 6.000, pa i više prijava tih sumnjivih transakcija. Onda ćemo morati imati zaposlene na desetine hiljada ljudi koji se bave istraživanjem tih transakcija – rekao je “Glasu” ekonomista Saša Stevanović i dodao da će oni koji peru ogromne pare uvijek pronalaziti metode i načine da novac zarađen mimo zakona ubace u legalne tokove.
Iznošenje novca
U izvještaju Finansijsko-obavještajnog odjeljenja navedeno je da im je Uprava za indirektno oporezivanje (UIO) BiH dostavila ukupno 808 evidentiranih slučajeva prenosa novca preko granice čija ukupna vrijednost iznosi 3,673 milijarde KM.
Taj novac se najvećim dijelom odnosio na iznošenje gotovog novca iz BiH od strane komercijalnih banaka.
